答:風(fēng)險承受能力是一個綜合指標(biāo),需要綜合衡量,它與個人的資產(chǎn)狀況、家庭情況、工作情況等都密切關(guān)聯(lián)。對投資者的風(fēng)險承受能力進行評估的根本目的在于更好的保護投資者的利益。
個人投資者通過銀行、網(wǎng)站或者APP購買基金前,都會被要求進行風(fēng)險承受能力測評。普通投資者填寫風(fēng)險測評問卷,問卷內(nèi)容涉及財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資知識、投資者目標(biāo)、風(fēng)險偏好和其他信息等內(nèi)容。
根據(jù)普通投資者測評得分,將普通投資者劃分為不同的風(fēng)險等級:C1-最低風(fēng)險等級、C1-保守型、C2-相對保守型、C3-穩(wěn)健型、C4-相對積極型和C5-積極型。
以下是投資者與產(chǎn)品的等級匹配表:
投資者分
類結(jié)果 投資者分級結(jié)果 可直接匹配的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級
普通投資者 C1-最低風(fēng)險等級 R1-低風(fēng)險(且不得購買或接受其他風(fēng)險等級產(chǎn)品和服務(wù))
C1-保守型 R1-低風(fēng)險
C2-相對保守型 R1-低風(fēng)險、R2-中低風(fēng)險
C3-穩(wěn)健型 R1-低風(fēng)險、R2-中低風(fēng)險、R3-中風(fēng)險
C4-相對積極型 R1-低風(fēng)險、R2-中低風(fēng)險、R3-中風(fēng)險、R4-中高風(fēng)險
C5-積極型 R1-低風(fēng)險、R2-中低風(fēng)險、R3-中風(fēng)險、R4-中高風(fēng)險、R5-高風(fēng)險
專業(yè)投資者 不細(xì)分評級 R1-低風(fēng)險、R2-中低風(fēng)險、R3-中風(fēng)險、R4-中高風(fēng)險、R5-高風(fēng)險
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